O modelo de atendimento na sua assessoria de investimentos pode ser o divisor de águas entre uma carteira saudável e um portfólio travado. Por isso, a pergunta que fica é: será que o modelo de atendimento que você recebe hoje está alinhado com seus objetivos financeiros?
Afinal, a maioria dos investidores não percebe, mas o modelo de assessoria escolhido impacta diretamente nos resultados dos seus investimentos.
Muitos, infelizmente, seguem com atendimentos genéricos, robotizados ou mal estruturados e o resultado é sempre o mesmo: insegurança, dúvidas e oportunidades perdidas.
Neste artigo, vamos explorar os principais modelos de atendimento em assessoria de investimentos, além de entender suas diferenças e revelar como escolher a estrutura certa para o seu perfil.
Se preferir, assista ao conteúdo no episódio “Modelos de Atendimento na Assessoria: diferenciais da Sacre Investimentos”, onde Hélio Ranieri, CEO da Sacre, comenta os modelos de atendimento na assessoria de investimentos, a importância de um atendimento segmentado e personalizado e destaca os diferenciais da Sacre.
O que são modelos de atendimento na assessoria de investimentos?
Modelos de atendimento são estruturas criadas para organizar a forma como o investidor se relaciona com sua assessoria.
Em outras palavras, eles determinam o nível de personalização, proximidade, acesso a produtos financeiros e suporte técnico.
Na Sacre, por exemplo, existem cinco modelos:
- Start: atendimento pelo Connect, com curadoria de produtos e suporte por automação com atendimento humano.
- Digital: assessor dedicado no WhatsApp, estratégia personalizada com revisão anual e relatório mensal de performance.
- Exclusive: atendimento em trio em um grupo de WhatsApp, com assessor, mesa de renda variável e Investor (assessor dedicado ao operacional), além de revisão semestral da estratégia e reuniões trimestrais.
- Private: atendimento em trio, com revisão mensal da estratégia, destaques da carteira por ligação ou áudio, eventos exclusivos e planejamento financeiro e gestão de milhas sob consulta.
- Ultra: o nível mais alto de personalização, com atendimento em trio, revisão quinzenal da estratégia, reunião mensal de performance, cartão BTG Ultrablue World Legend e acesso a produtos exclusivos.
Cada modelo é ideal para um tipo de investidor.
No entanto, o erro mais comum é tentar encaixar todo mundo no mesmo formato, como muitos bancos tradicionais ainda fazem.
Por que o modelo de atendimento certo faz tanta diferença?
Você pode ter os melhores produtos do mercado, mas se o modelo de atendimento for desalinhado com o seu perfil, os resultados serão medíocres.
Isso acontece porque investir vai muito além de escolher ativos, trata-se de ter clareza, apoio estratégico e revisão constante.
Além disso, um bom modelo de atendimento:
- Evita decisões emocionais
- Garante acompanhamento contínuo
- Ajusta sua carteira conforme seus objetivos e o cenário
- Respeita seu estilo de investidor
Como escolher o modelo ideal de atendimento?
1. Avalie seu momento financeiro
O tamanho da sua carteira importa, mas não é o único critério. Por exemplo, na Sacre, há investidores com mais de R$ 1 milhão no segmento Start, pois preferiram ser atendidos pelo Connect (leia mais abaixo).
2. Entenda seu perfil de comportamento
Afinal, você prefere tomar decisões por conta própria ou quer alguém que te oriente? Gosta de acompanhar o mercado ou quer que alguém faça isso por você?
3. Pense no seu nível de envolvimento
Tem tempo e interesse para se envolver? Ou precisa de alguém que te entregue soluções prontas?
Esse ponto é chave, pois ajuda a decidir qual modelo vai te poupar tempo e gerar valor real.
A segmentação na assessoria é mesmo necessária?
Imagine um assessor de investimentos atendendo 500 pessoas com perfis diferentes da mesma forma. Claramente, é impossível manter qualidade.
É por isso que entra a segmentação de atendimento: uma estrutura que separa os clientes com base em seu momento, perfil e expectativas.
Como resultado, essa organização garante que cada investidor receba exatamente o que precisa.
Modelos da Sacre: qual combina com você?
| Segmento | Patrimônio Investido | Atendimento | Benefícios |
| Start | R$ 50 a R$ 250 mil | Connect/Whatsapp Sacre | Carteira alinhada ao asset padrão da Sacre, cartões BTG e eventos After Market |
| Digital | R$ 250 a R$ 500 mil | Assessor (WhatsApp do Assessor) | Estratégia personalizada com revisão anual, relatório mensal de performance e cartão Black |
| Exclusive | R$ 500 a R$ 1 milhão | Trio (Grupo WhatsApp com Assessor + Mesa RV + Investor) | Revisão semestral da estratégia, reuniões trimestrais, cartão Black e Summit BTG |
| Private | Acima de R$ 1 milhão | Trio (Grupo WhatsApp com Assessor + Mesa RV + Investor) | Revisão mensal da estratégia, destaques da carteira por ligação ou áudio, cartão BTG Ultrablue e eventos exclusivos |
| Ultra | Acima de R$ 3 milhões | Trio (Grupo WhatsApp com Assessor + Mesa RV + Investor) | Revisão quinzenal da estratégia, reunião mensal de performance, cartão BTG Ultrablue World Legend e produtos exclusivos |
Cada modelo foi desenhado para oferecer o melhor dentro do momento de vida do investidor.
Assessoria e Consultoria: qual modelo de serviço funciona melhor?
A consultoria financeira entrega um plano e orientações, mas a execução fica por conta do investidor.
Por outro lado, a assessoria da Sacre une estratégia e execução, com acompanhamento contínuo e acesso direto a soluções personalizadas.
“Estratégia sem produto vira filosofia. Produto sem estratégia vira panfletagem.” — Hélio Ranieri
Por isso, o segredo está na integração dos dois mundos e é exatamente isso que a Sacre faz.
Fee Fixo ou corretagem: O que realmente importa para o investidor
Um dos pontos mais críticos para o investidor é entender como seu assessor é remunerado.
Por isso, é importante conhecer os dois modelos existentes:
- Corretagem: a remuneração do assessor vem da intermediação dos produtos financeiros. Ou seja, quanto mais produtos o investidor adquire, mais o assessor recebe.
- Fee Fixo (Fee-Based): o investidor paga uma taxa recorrente sobre os ativos sob custódia, independentemente de movimentações.
Ambos os modelos são legais, regulados e amplamente usados no mercado. Na Sacre, trabalhamos com os dois modelos.
O que torna a Sacre única no mercado
Em um mercado onde a palavra ‘diferencial’ já perdeu força de tanto ser usada, a Sacre mostra que o verdadeiro diferencial não está no discurso, mas na entrega.
Afinal, aqui, o valor é medido pelo impacto real na vida financeira do cliente.
E tudo isso começa, antes de tudo, pelo jeito de pensar o relacionamento.
“Nosso cliente encontra o melhor atendimento dentro do perfil dele. E isso não é discurso. É estrutura, é cultura, é método.” — Hélio Ranieri
Além disso, a Sacre foi construída com base na premissa de que todo investidor merece um atendimento compatível com seu momento e de excelência.
Leia também:
–Assessoria de Investimentos: como funciona e quanto custa
–O que faz um Assessor de Investimentos?
O modelo certo muda tudo
Se existe uma verdade que atravessa todo o conteúdo deste artigo, é esta: o modelo de atendimento certo pode mudar o rumo da sua vida financeira.
Independentemente de quanto você tem investido, o que realmente importa é o quanto seu atendimento está te ajudando a evoluir.
Por isso, não aceite mais um modelo genérico, impessoal e robotizado. Seu patrimônio é importante demais para isso.
Preencha o formulário abaixo e entre em contato. A Sacre está pronta para te mostrar como uma assessoria de investimentos com atendimento de excelência, humano e estratégico pode transformar sua vida financeira.
