Assessoria de Investimentos: como funciona e quanto custa

O investidor iniciante, muitas vezes, se depara com dúvidas que geram frustrações na hora de montar sua carteira. Assim, o melhor caminho é contratar uma assessoria de investimentos, como a Sacre.

Então, se este é o seu caso, descubra neste artigo como funciona uma assessoria e quanto custa assessoria de investimentos. Boa leitura.

Assessoria de Investimentos como funciona

Para entender como funciona uma assessoria, antes, precisamos conhecer o perfil profissional que atua nesse setor: o assessor de investimentos (AI).

Este é o profissional que vai ajudar o investidor em sua trajetória. O AI, enquanto pessoa física, é também conhecido como assessor de investimentos.

No entanto, é válido mencionar que um AI pode ser um escritório, uma pessoa jurídica com CNPJ. As normas vigentes determinam que, para a abertura de um CNPJ de AI, existam três sócios, todos devidamente certificados.

Em resumo: no dia a dia, a pessoa que vai te atender diretamente será um assessor de investimentos. Esse assessor, por sua vez, representará um escritório AI, como a Sacre Investimentos.

O que faz um assessor de investimentos?

Segundo o Portal do Investidor, site ligado à CVM (Comissão de Valores Mobiliários), tanto as atividades do escritório (pessoa jurídica), quanto as do assessor (pessoa física), “são eminentemente comerciais”, resumindo-se a:

• Prospecção e captação de clientes;
• Recebimento e registro de ordens;
• Prestação de informações acerca dos produtos e serviços oferecidos pelas corretoras;

Então, verifique sempre se o seu escritório AI e seus assessores são certificados pela ANCORD – Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadoria.

Como é o dia a dia do assessor

Aqui na Sacre, nossos assessores atuam para oferecer um atendimento personalizado e, assim, ajudar o investidor a conquistar seus objetivos, respeitando seu perfil de risco enquanto investidor.

Esse atendimento considera, sempre, o momento de vida do cliente, o perfil de risco que ele possui e, sobretudo, o cenário político-econômico local e global.

Nosso modelo de atendimento mantém três camadas, todas compostas por assessores profissionais, certificados, e com vasta experiência no mercado financeiro. São eles:

• Advisor (comercial): assessor responsável pelo relacionamento comercial com o cliente;
• Investor (operacional): assessor que atua na mesa de operações, com envio e acompanhamento de ordens e aportes, por exemplo;
• Expert (especialista da área): assessor responsável por um segmento exclusivo, como Renda Fixa, Renda Variável ou Commodities;

Quanto custa ter um assessor?

A assessoria de investimentos não tem custo. Toda a remuneração do escritório é feita pelo contratante do escritório por meio da distribuição dos produtos disponíveis em sua plataforma.

Sendo assim, o cliente não paga para ter assessoria. Isso porque, o assessor recebe comissão sobre os investimentos da sua carteira de clientes, e essa comissão já é calculada previamente e está embutida na remuneração dos produtos.

A ilustração abaixo é fictícia, e mostra que determinado determinado fundo de investimento cobra uma Taxa de Administração de 1,5% a.a. (ao ano) e, deste total, 0,75% a.a. fica com o banco. Por fim, a remuneração do AI é de 0,37% a.a. do percentual recolhido:

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Invista com a Sacre

Por fim, sabendo como funciona uma assessoria de investimentos e quanto custa ter um assessor, o próximo passo é escolher o seu escritório, como a Sacre. Mas, quem é a Sacre?

A Sacre é um escritório de Assessoria de Investimentos contratado pelo BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina. Isso significa que a Sacre oferece aos clientes produtos distribuídos pelo BTG Pactual.

Fundada em 2017, a Sacre tem objetivo de contribuir com a transformação do mercado financeiro por meio de um atendimento com excelência e rentabilidade ao cliente.

A palavra Sacre vem do francês, e significa “sagrado”. Em nossa identidade visual, há três elementos: “Elo”, a relação de confiança com o cliente; “Águia”, representa a nossa performance; “Cume”, nossa visão de longo prazo, desafios.

Acesse o site da Sacre e saiba mais sobre nós. Se preferir, clique na imagem abaixo e fale direto com um de nossos assessores. Até mais!