O ano de 2025 promete ser um período desafiador, mas também cheio de oportunidades para quem deseja investir.
Afinal, com a taxa Selic em alta, títulos de renda fixa em patamares históricos e um cenário macroeconômico ainda incerto, a palavra-chave para o investidor será “estratégia”.
Este artigo apresenta insights importantes sobre como investir em 2025, com foco em renda fixa, renda variável e diversificação.
Aliás, caso prefira, você pode assistir a este conteúdo completo no episódio “Como Investir em 2025: resumo dos mercados em 2024 e projeções para 2025”, do Ouviu, Investiu! – o podcast da Sacre. Boa leitura!
Investimentos em 2024: Um Balanço entre Oportunidades e Desafios
O ano de 2024 apresentou um cenário desafiador para os investimentos, com a renda fixa e a bolsa brasileira enfrentando volatilidade devido à alta dos juros.
No entanto, a diversificação de portfólio se mostrou fundamental para mitigar riscos e aproveitar oportunidades em diferentes classes de ativos.
Produtos como fundos de infraestrutura e títulos do Tesouro IPCA ganharam destaque, enquanto a bolsa americana e as criptomoedas apresentaram um desempenho positivo.
O Cenário Econômico para 2025
Entramos em 2025 com a Selic estimada entre 14% e 15% ao ano, níveis que não víamos desde 2016.
Embora o ambiente fiscal desafiador traga incertezas, isso também abre espaço para investimentos atrativos, especialmente em renda fixa.
A alta taxa básica de juros é um dos maiores trunfos para investidores conservadores que buscam retornos consistentes e segurança.
Com efeito, no exterior, as economias dos EUA e Europa mostram sinais de desaceleração de juros, o que cria um contraste interessante para o mercado brasileiro, tornando os ativos locais mais atrativos para investidores globais, e uma boa opção para investir em 2025.
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Oportunidades em Renda Fixa
A renda fixa segue como destaque em 2025, apresentando opções que combinam alta rentabilidade com baixo risco.
Portanto, títulos do Tesouro IPCA+ com prêmios de IPCA + 7% ao ano são considerados “diamantes raros”.
Esses títulos oferecem um retorno real significativo (acima da inflação), mantendo o poder de compra do investidor.
Contudo, é importante lembrar da marcação a mercado, especialmente em títulos de longo prazo.
A recomendação é planejar resgates em janelas de 3 a 5 anos, garantindo exposição ao potencial de valorização.
Além disso, CRIs e CRAs são Isentos de imposto de renda, e têm ganhado destaque por oferecer taxas atrativas como CDI+2% ou superiores, com baixa volatilidade.
CDBs e LCIs/LCAs, para investidores que buscam liquidez diária ou prazos curtos, são as opções ideais.
Por exemplo, alguns bancos oferecem taxas prefixadas acima de 18% em momentos estratégicos, uma ótima oportunidade para investir em 2025.
Além disso, fundos como o BTG Crédito Corporativo estão no radar dos investidores conservadores por entregarem CDI+1,5% com baixa volatilidade.
Eles permitem diversificação em crédito privado sem a necessidade de analisar individualmente cada título.
Oportunidades em Renda Variável para Investir em 2025
Embora a alta dos juros tenha pressionado a Bolsa de Valores em 2024, 2025 traz oportunidades de compra em ativos descontados.
Dessa forma, com muitos ativos negociados abaixo de seu valor justo, este é um momento oportuno para investidores de longo prazo.
Setores como energia, infraestrutura e commodities continuam resilientes mesmo em cenários de volatilidade.
Por outro lado, FIIs combinam geração de renda com isenção de imposto de renda sobre dividendos.
Fundos de papéis indexados ao CDI ou ao IPCA são especialmente vantajosos em ambientes de juros elevados.
Também, criptomoedas como Bitcoin estão mais maduras, com maior aceitação institucional e regulamentação global, podendo ser uma estratégia para aplicar em 2025.
Apesar da volatilidade, o momento pode ser interessante para alocações estratégicas, especialmente em portfólios diversificados.
Estratégias de Diversificação
A diversificação segue sendo um dos pilares de uma carteira bem-sucedida em 2025.
De acordo com os especialistas, na Renda Fixa, dedicar uma boa parte do portfólio ao Tesouro Selic ou IPCA+, especialmente para reservas de emergência e objetivos de médio prazo, pode ser uma boa estratégia.
Já na Renda Variável, aumentar a exposição à Bolsa conforme o cenário econômico for se estabilizando é o mais indicado.
Assim sendo, para a internacionalização da carteira, considere alocações em fundos de investimento no exterior ou ETFs globais para diluir riscos locais.
Por fim, as commodities agrícolas, investimentos em contratos futuros de milho, soja ou boi gordo podem ser interessantes para quem busca diversificação e hedge contra inflação.
O Papel da Assessoria de Investimentos para investir em 2025
Investir em 2025 de forma eficiente exige mais do que informação: é preciso análise e acompanhamento estratégico.
Em princípio, com o suporte de uma assessoria como a Sacre, você garante que sua carteira esteja ajustada ao seu perfil e às mudanças de mercado.
Nossos assessores acompanham diariamente o cenário econômico e estão preparados para oferecer as melhores soluções, seja em renda fixa, renda variável ou produtos diferenciados como CRIs, CRAs e FIIs.
Conclusão
2025 será um ano de grandes oportunidades para investidores atentos.
Por conseguinte, a combinação de juros altos, ativos descontados e mercados internacionais mais acessíveis permite montar uma carteira robusta e diversificada.
Conte com os especialistas da Sacre para guiar suas decisões e maximizar seus resultados.
Afinal, investir em 2025 com planejamento e estratégia é o melhor caminho para alcançar seus objetivos financeiros.
Se você deseja começar agora mesmo a estruturar sua carteira de investimentos ou saber mais sobre produtos específicos, preencha o formulário abaixo e receba o contato de nossos assessores. Bons investimentos!
